一、什么是助貸系統(tǒng)？

助貸系統(tǒng)是一種為金融中介機構提供一站式貸款業(yè)務解決方案的軟件、集呼叫中心、客戶管理、進件業(yè)務管理和財務管理于一體。系統(tǒng)旨在解決金融機構在呼叫封卡、客戶流失、私單管理及員工管理等方面的難題，支持直銷、電銷、網(wǎng)銷和渠道等多種業(yè)務模式。通過提升作業(yè)效率、規(guī)范流程和降低人力成本，幫助金融機構提升銷售業(yè)績與運營效能。

二、助貸系統(tǒng)功能有哪些？

（一）首頁：數(shù)據(jù)驅(qū)動決策的窗口

首頁的數(shù)據(jù)看板是整個系統(tǒng)的 “中樞儀表盤”，它以直觀的圖表和數(shù)據(jù)，實時展示貸款業(yè)務的關鍵指標，如貸款申請量、審批通過率、還款情況等。金融機構管理者可通過數(shù)據(jù)看板快速掌握業(yè)務動態(tài)，洞察市場趨勢，及時調(diào)整運營策略，讓數(shù)據(jù)成為驅(qū)動業(yè)務發(fā)展的核心動力。

（二）客戶管理：客戶資源的智能管家

客戶管理模塊如同一個智能管家，對客戶資源進行精細化管理。通過客戶分配功能，根據(jù)員工能力和業(yè)務需求合理分配客戶，確保客戶得到優(yōu)質(zhì)服務；意向客戶的分類管理，幫助業(yè)務人員聚焦?jié)撛谛枨螅岣咿D化效率；客戶公海池則盤活了閑置客戶資源，避免資源浪費；黑名單客戶的識別與管理，有效防范信用風險，保障機構資金安全。

（三）貸后管理：貸款回收的堅實保障

貸后管理模塊為貸款回收保駕護航。創(chuàng)建還款計劃功能可根據(jù)貸款合同條款，為借款人定制個性化還款方案；還款計劃管理則實時監(jiān)控還款進度，通過自動提醒、逾期預警等功能，降低違約風險，確保貸款資金按時回籠。

（四）配置中心：業(yè)務靈活調(diào)整的基石

配置中心賦予金融機構高度的業(yè)務靈活性。貸款產(chǎn)品配置功能可根據(jù)市場需求和客戶特點，快速調(diào)整產(chǎn)品參數(shù)；合同類型配置滿足不同業(yè)務場景的合規(guī)需求；還款方式配置則為借款人提供多樣化選擇，提升客戶體驗。

（五）配置管理：系統(tǒng)運行的精準調(diào)控

配置管理模塊對系統(tǒng)的基礎參數(shù)、產(chǎn)品規(guī)則和員工權限進行精準調(diào)控。基礎配置確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行，產(chǎn)品配置優(yōu)化業(yè)務流程，員工角色配置明確崗位職責，實現(xiàn)系統(tǒng)的高效協(xié)同運作。

（六）統(tǒng)計報表：業(yè)務洞察的智慧之眼

統(tǒng)計報表模塊通過數(shù)據(jù)總覽、上門統(tǒng)計、業(yè)績目標統(tǒng)計等功能，對業(yè)務數(shù)據(jù)進行深度挖掘與分析。這些詳實的報表為機構評估業(yè)務績效、優(yōu)化資源配置、制定發(fā)展戰(zhàn)略提供了有力的數(shù)據(jù)支撐。

（七）財務管理：資金流動的精準把控

財務管理模塊實現(xiàn)對費用、定金等資金流的全流程管理。費用管理清晰記錄業(yè)務運營成本，定金管理保障交易安全，幫助機構精準把控資金動態(tài)，提升財務管理水平。

（八）流程管理：業(yè)務流程的智能優(yōu)化

流程管理模塊通過表單管理和流程實例功能，對貸款業(yè)務流程進行標準化、智能化優(yōu)化。簡化繁瑣的審批環(huán)節(jié)，提高流程透明度和執(zhí)行效率，確保業(yè)務高效運轉。

（九）協(xié)作管理：團隊協(xié)作的高效紐帶

協(xié)作管理模塊促進團隊成員之間的高效溝通與協(xié)作。流程管理和審核管理功能打破部門壁壘，實現(xiàn)信息共享與協(xié)同辦公，提升團隊整體作戰(zhàn)能力。

三、如何挑選系統(tǒng)？

選擇助貸系統(tǒng)不能盲目跟風，需從實際需求出發(fā)。首先，要深入剖析公司業(yè)務模式和發(fā)展戰(zhàn)略，明確所需功能模塊。若公司以電銷為主，那么呼叫中心功能的穩(wěn)定性和智能化程度就至關重要；若側重多渠道合作，強大的渠道管理功能則不可或缺。其次，參考系統(tǒng)的市場評價和用戶口碑，通過行業(yè)論壇、客戶案例等途徑，了解系統(tǒng)的實際使用效果和售后服務質(zhì)量。此外，還要考慮系統(tǒng)的可擴展性和兼容性，確保其能適應公司未來業(yè)務的發(fā)展和技術的更新迭代。同時，安全合規(guī)也是不容忽視的因素，系統(tǒng)需符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保障數(shù)據(jù)安全和業(yè)務合規(guī)運營。

助貸系統(tǒng)以其強大的功能和顯著的優(yōu)勢，為金融中介機構的發(fā)展注入新活力。在選擇過程中，只有充分考量自身需求和系統(tǒng)特性，才能挑選出最適配的系統(tǒng)，助力金融機構在激烈的市場競爭中脫穎而出，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。隨著金融科技的不斷進步，助貸管理系統(tǒng)也將持續(xù)迭代升級，為金融行業(yè)帶來更多創(chuàng)新與變革。